【塑膠丙烯畫 – 鄧智榮博士 律師 Acrylic Painting by Dennis Tang】
(畫作及照片不一定與案件有關)
DBS銀行訴Pan Jing一案中被告人將約一百萬元人民幣轉帳至第三方在中國內地的銀行帳戶，經無牌兌換商（「地下錢莊」）在自己的香港銀行帳戶收取十五萬美元。然而被告人香港銀行帳戶所收到的十五萬美元原來是犯罪所得，最後轉出款項的DBS銀行成功討回被告人所收到的款項。
同類案件中，一般原告可能基於被告人「不公平獲益」而提出復還申索；而被告則可以自己是「已付出價值的真誠買家」及「處境變更而不知悉欺詐存在」（如已使用該資金在正當的交易中支付購買貨品）作抗辯。
許多公司和個人都會使用「地下錢莊」來處理其内地和香港之間大額資金周轉，但若資金可能涉及犯罪或洗錢，則可被申請民事禁制令或被執法部門凍結。
